유언장 vs. 신탁 – 어떤 것이 나에게 필요할까?

유언장과 신탁은 모두 중요한 유산 계획 도구이지만, 기능과 목적이 다릅니다.

유언장은 사망 후에만 효력이 발생하며, 법원이 유언장의 유효성을 확인하고 재산 분배를 감독하는 공개적인 절차인 검인 과정을 거쳐야 합니다. 유언장을 통해 집행인을 지정하고, 미성년 자녀의 후견인을 지명하며, 자산을 누구에게 분배할지를 명확히 할 수 있습니다.

반면, 생전신탁(취소 가능한 신탁)은 생전에 자산을 신탁으로 이전하고, 생존 중에는 본인이 그 신탁을 계속 통제할 수 있으며, 사망 후에는 검인 절차 없이 자산이 분배됩니다. 신탁은 보다 높은 사생활 보호, 빠른 자산 분배, 무능력 상태 대비, 복잡한 가족 상황에 대한 유연한 계획 수립 등에서 장점이 있습니다.

그렇다면 어떤 것이 필요할까요? 많은 경우, 둘 다 필요합니다. 신탁은 검인을 피하는 데 도움이 되며, 유언장은 신탁에 포함되지 않은 자산을 처리하고 후견인을 지정할 수 있습니다. 올바른 설계는 본인의 목표, 자산 구성, 가족의 필요에 따라 달라지며, 저희가 그에 맞는 계획 수립을 도와드립니다.