셀프 유산 설계 시 흔히 저지르는 실수들

온라인 양식으로 쉽게 유언장을 작성할 수 있지만, 셀프 유산 설계에는 법적 오류와 간과하는 세금 이슈 등 많은 위험이 따릅니다. 흔한 실수와 예방 방법을 안내합니다.

셀프 유산 설계 시 흔한 오류들

1. 부적절한 서명 및 증인 절차

   뉴욕주는 유언장의 서명 및 증인 절차에 대해 엄격한 요건을 적용하고 있습니다. 이를 제대로 지키지 않으면 유언장이 무효가 될 수 있습니다.

2. 모호하거나 충돌되는 조항

   무료 양식은 종종 불분명하거나 업데이트되지 않은 법적 오류를 포함하고 있어 실제 자산 분배 시 가족간 오해나 갈등이 발생할 수 있습니다. 특히 유언장과 생명보험, 은퇴계좌 등의 수익자 지정이 불일치할 경우 큰 문제가 됩니다.

3. 세금 및 Medicaid 자격에 대한 고려 부족

   셀프 유산 설계는 보통 상속세, 증여세, 양도소득세, Medicaid 자격 요건 등을 고려하지 않습니다. 단순해 보이는 계획이 오히려 향후 세금 부담을 증가시키거나 Medicaid 혜택 자격을 박탈할 수 있습니다.

4. 대체 수탁자나 후임 지정 누락

   본인이 지정한 집행자나 후견인이 역할을 수행할 수 없을 경우를 대비한 후임 지정이 빠져 있는 경우가 많습니다. 이 경우 법원이 개입해야 할 수도 있습니다.

5. 주(州)마다 다른 법률을 반영하지 않음

   인터넷에서 작성된 문서는 해당주 (예: 뉴욕주) 법률을 반영하지 않을 가능성이 큽니다. 주마다 유언장 요건과 신탁 규정이 다르므로 반드시 해당주 법률에 맞는 문서를 사용해야 합니다.

   
   

   유산 설계, 전문가와 함께하는 것이 최선입니다

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